Gdy chodzi o prowadzenie udanej firmy, efektywne zarządzanie finansami jest kluczowe, a zachowanie większej części dochodu Twojej firmy stanowi jedno z Twoich priorytetów jako właściciela biznesu.

Jednym ze sposobów na osiągnięcie tego celu jest zmniejszenie podatku dochodowego firmy.

Chociaż płacenie podatków to obywatelski obowiązek, istnieją legalne i etyczne sposoby optymalizacji finansów. Oto dziewięć inteligentnych strategii zmniejszenia podatku dochodowego firmy w Wielkiej Brytanii, które pozwolą Twojej firmie zachować większą część ciężko zarobionych pieniędzy:

1. Przeniesienie Telefonu Osobistego na Telefon Firmy:

Rozważ przeniesienie swojego osobistego telefonu na nazwę firmy. Dzięki temu możesz uznać to za koszt biznesowy, zmniejszając swój dochód podlegający opodatkowaniu.

2. Wczesna Zapłata Podatku dla Zwrotu Odsetek:

Jeśli masz gotówkę na koncie bankowym firmy, która nie jest potrzebna do prowadzenia biznesu (może już została odłożona na podatek dochodowy), zapłacenie podatku przed terminem spowoduje, że HMRC wypłaci ci odsetki od całkowitej kwoty.

Kwota odsetek, którą otrzymasz, jest określana przez obecny stopę bazową Banku Anglii. Płacenie rachunków wcześniej uprawnia cię do 1% mniej niż obecna stopa bazowa. Od 2023 roku może wynosić nawet 4,25% (5,25 minus 1).

Na przykład, jeśli masz rachunek na podatek dochodowy w wysokości £10,000 i wykonujesz rozliczenie podatkowe firmy natychmiast pierwszego dnia i płacisz rachunek na podatek dochodowy firmy od razu (9 miesięcy przed terminem), a stopa bazowa przez cały okres wynosi 4%, zarobisz około £225.

Są to korzyści z tego podejścia. Po pierwsze, może to być stopa procentowa wyższa niż ta, którą otrzymujesz na swoim bieżącym koncie firmowym, w takim przypadku jest to darmowe pieniądze. Po drugie, spokój ducha wiedząc, że finanse podatkowe Twojej firmy są uregulowane na następne 12 miesięcy.

3. Maksymalizacja Kwoty Wolnej od Podatku:

Wypłata wynagrodzenia dla siebie jest priorytetem, jeśli chodzi o wypłacanie pieniędzy z Twojej firmy. Pierwsze £12,570, które zarabiasz, jest całkowicie wolne od podatku. Następnie może mieć sens wypłacić resztę dochodu w formie dywidendy, jednakże podatek od dywidend wzrasta dramatycznie, gdy zarabiasz więcej niż £50,270.

Dwie osoby zarabiające £50,000 ze swojego biznesu wyciągną znacznie więcej pieniędzy niż jedna osoba, która wyciąga £100,000. Na przykład, jeśli prowadzisz firmę razem ze swoim małżonkiem, może być o wiele bardziej efektywne płacenie sobie równo, niż nierówno, ponieważ jesteś „szefem”. To może się zmienić, jeśli którekolwiek z was ma inne źródła dochodu.

Pamiętaj, że wszyscy dyrektorzy mają te kwoty wolne od podatku.

4. Zorganizuj Przyjęcie dla Pracowników:

Czy to jest impreza świąteczna, letni grill czy twoje własne urodziny, możesz odliczyć £150 na jednego gościa jako wydatek za jedno przyjęcie w ciągu roku.

Możesz zaprosić osoby spoza pracowników (takie jak partnerzy), ale nie przesadzaj, zapraszając wszystkich swoich przyjaciół i rodzinę i jednego pracownika.

To nie tylko podnosi morale, ale także pomaga w zmniejszeniu opodatkowanej sumy.

5. Maksymalizacja Składek Emerytalnych:

Jak brzmi dodatkowe £60,000 wolne od podatku?

Składki emerytalne są jedną z najbardziej skutecznych strategii oszczędzania podatków, zwłaszcza jeśli jesteś podatnikiem w wyższym przedziale podatkowym lub wyżej.

Osobiste składki na emeryturę są ograniczone do kwoty, którą zarabiasz w roku podatkowym. Jeśli zarabiasz £30,000, możesz wpłacić maksymalnie £30,000 na swoje konto emerytalne w danym roku podatkowym. Składka firmy może wynieść jednak do £60,000, niezależnie od twojego dochodu za ten rok.

Ponadto jest całkowicie wolna od podatku dochodowego, składek na ubezpieczenie społeczne i podatku od korporacji.

6. Zgłaszaj Wszystkie Mniejsze Wydatki:

Zdobywaj paragony za WSZYSTKO związanego z biznesem, bez względu na koszt. Wszystkie drobne wydatki, jakie ponosi Twoja firma w ciągu roku, sumują się i mogą zaoszczędzić znaczną sumę podatku dochodowego.

Choć może być to irytujące, wpisywanie rachunków w oprogramowaniu księgowym oznacza, że te pieniądze będą w Twojej kieszeni, a nie w kieszeni HMRC.

7. Wybieraj Zwrot za Przebieg Samochodu zamiast Samochodu Służbowego:

Zwykle dla właściciela firmy bardziej korzystne jest uzyskiwanie zwrotu za przebieg swojego osobistego samochodu niż posiadanie samochodu służbowego. Dzieje się tak ze względu na obliczenia podatku od wartości samochodu służbowego, które są znacząco uzależnione od marki i modelu samochodu, ponieważ im wyższe emisje, tym więcej podatku płacisz.

Oznacza to, że im niższe emisje, tym mniej problematyczna jest ta kwestia, a samochody elektryczne są o wiele bardziej korzystnie postrzegane pod względem podatku niż samochody benzynowe lub na olej napędowy. Jeśli rozważasz możliwość zakupu samochodu elektrycznego, ta kwestia może dla Ciebie być odwrotna, ale przed podjęciem decyzji warto ją dokładnie obliczyć.

8. Ubezpieczenie Kluczowego Pracownika jako Wydatek Firmy:

Wiele firm jest oddalone od bankructwa o jedną diagnozę lekarza. Jeśli sukces Twojej firmy zależy od jednego super sprzedawcy lub jednego wybitnego inżyniera oprogramowania, którzy są naprawdę niezastąpieni i nie mogą pracować przez 12 miesięcy, Twoja firma, Twoje utrzymanie i utrzymanie Twoich pracowników mogą być zagrożone.

Ubezpieczenie firmy przed tym ryzykiem może zaoszczędzić ci podatek dochodowy, jak również Twojej firmie i utrzymaniu Twoich pracowników.

Pamiętaj, że rodzaj ubezpieczenia, które wybierzesz, wpłynie na to, czy jest uznawane za wydatek podlegający opodatkowaniu czy nie.

9. Bądź Na Bieżąco i Szukaj Porady Specjalisty:

Prawo podatkowe i przepisy zmieniają się. Bądź na bieżąco z najnowszymi zmianami i rozważ zatrudnienie profesjonalnego księgowego (takiego jak my). Możemy zaoferować spersonalizowaną poradę dostosowaną do Ciebie i Twojego biznesu, zapewniając, że nie przegapisz żadnych okazji do oszczędzania na podatkach.

Podsumowując, legalne i etyczne zmniejszanie podatku dochodowego firmy polega na byciu aktywnym, dobrze poinformowanym i skrupulatnym w zarządzaniu finansami. Wprowadzając te strategie, możesz zoptymalizować swoją pozycję podatkową, pozwalając Twojej firmie prosperować i inwestować w jej rozwój. Pamiętaj, chodzi o inteligentne planowanie finansów w granicach prawa, a nie o unikanie podatków.